⚠ 71.7% дебиторки — просрочено более 90 дней. Требует немедленной работы с клиентами и юридической службой.
Возможно часть относится к долгосрочным контрактам с рассрочкой.
💡 10 killer-features этого дашборда
01
Кому должны на неделе и хватит ли денег Платёжный календарь с балансом счетов
→ 60 474 платёжных документа в базе. Дебиторка 0–30 дней: ₽2.9Б к получению. Для точного календаря нужны сроки платежей из договоров.
02
Лидерборд злостных должников Дебиторка >60 дней, динамика, риск списания
Реальная стоимость отсрочки Сколько стоит бизнесу кредитование каждого клиента
→ При ставке 16% ЦБ и среднем сроке просрочки 90+ дней: стоимость кредитования ₽12.8Б = ₽512М/квартал упущенного дохода от размещения.
04
Кассовый разрыв: когда и сколько Точная дата и сумма ближайшего разрыва по прогнозу
→ Входящая ликвидность (0–30 дн): ₽2.9Б. Исторический расход (март 2026): ₽431М. Разрыва нет. Риск появится если дебиторка 90+ начнёт расти.
05
Где деньги зависли в обороте В товаре, дебиторке, авансах — сравнение с нормой
→ В дебиторке: ₽17.8Б. В товаре на складах: ₽676Б (по себестоимости остатков). Основная заморозка — складские позиции MODEL4 и серверы.
06
Эффективность использования овердрафта Сколько дней в году живём в минусе и почему
→ Данные о кредитных линиях в отдельной аналитике. По движению ДС (60 474 документов) — база для анализа. Подключается после маппинга счетов бухучёта.
07
Аномалии в платежах Нестандартные суммы, нетипичные получатели, платежи вне рабочего времени
→ Крупнейший платёж по документам: ВЭВТ-000292 — ₽469.9М (Контрагенты4386). Аномальные суммы в регистре заказов поставщиков: значения 10B+ требуют проверки.
08
ROI по клиентам с учётом отсрочки Реальная прибыль после стоимости денег на каждого
→ Контрагенты4386: ₽6.94Б выручки, крупнейший заказ висит 929 дней. Стоимость кредитования за 929 дней по 16% = ~₽400М — существенная корректировка ROI.
09
Лидерборд надёжных плательщиков Кто всегда платит в срок — им можно дать лучшие условия
→ Дебиторка 0–30 дней: 14 031 запись на ₽2.9Б — это недавние операции. Из 2 189 контрагентов идентифицированы только Контрагенты4386 и 4148 — остальные анонимны.
10
Скрытая кредиторка Авансы полученные под которые товар ещё не отгружен
→ 52 526 строк заказов клиентов. Авансы полученные — в Document402 (60 474 движений ДС). Сопоставление платёж→отгрузка: задача для следующего этапа аналитики.